Dienstverlening
Wat je van mij mag verwachten.
Jij staat centraal, jouw situatie en wensen vormen de basis. Hieronder lees je hoe een adviestraject verloopt, wat het kost en welke documenten daarbij horen. Zo weet je vooraf precies waar je aan toe bent.
Het traject
Van kennismaking tot nazorg
Wanneer we een traject ingaan, kun je op mij rekenen van begin tot eind. In het eerste gesprek vertel ik wat de kosten zijn. Vooraf ben je dus op de hoogte, geen verrassingen achteraf.
- 1
Kennismakingsgesprek (gratis)
We bespreken je wensen en wat ik kan bieden. Ook de te verwachten kosten komen aan bod. Ik wil je eerst leren kennen; persoonlijk advies kan alleen als we elkaar begrijpen.
- 2
Inventarisatie
Ik stel een persoonlijk overzicht op van je financiële situatie, woonwensen en toekomstplannen. Ik zoek de mogelijkheden uit, maak de financiële risico's bij verschillende scenario's inzichtelijk en vergelijk de oplossingen.
- 3
Analyse en advies
Ik stel het persoonlijke financiële advies op en bespreek het met je. Na jouw akkoord regel ik de administratieve zaken voor het product: de aanvraag, het contact met geldverstrekker, taxateur en notaris.
- 4
Nazorg
Financiële wijzigingen of vragen handel ik af. Zolang je hypotheek bij een van de samenwerkende partijen loopt, kun je bij me terecht.
Waarvoor je bij mij terechtkunt
- Hypotheken: advies én het regelen van het contract
- Verzekeringen bij de hypotheek: overlijdensrisico en woonlasten
- Vermogen opbouwen: sparen, lijfrente en beleggen voor een doel
- Financiële planning: inzicht in je inkomen, pensioen en risico's
Hoe je advies krijgt
- Op kantoor in Arnhem
- Bij jou thuis
- Via een videogesprek
- Telefonisch
Een combinatie is ook mogelijk. Advies in het Nederlands, Engels en Duits.
Onafhankelijk advies
Onafhankelijk advies moet aan twee voorwaarden voldoen: genoeg producten vergelijken, en niet alleen producten van verbonden aanbieders. Aan beide voldoe ik, voor hypotheken, verzekeringen en vermogensopbouw. Ik werk met ruim 30 geldverstrekkers en krijg geen provisie: je betaalt mij voor mijn advies.
Kosten
Wat kost het advies?
Het eerste gesprek is gratis. Daarin bespreek ik wat ik voor je ga doen en wat dat kost, afgestemd op jouw situatie. Je betaalt een vast bedrag voor het advies en het regelen van het contract; geen provisie van banken of verzekeraars.
De gemiddelde tarieven voor een vergelijkbare situatie staan in de vergelijkingskaarten hieronder. Hoe complexer je situatie, hoe meer werk er meestal in zit. Afspraken leg ik altijd schriftelijk vast, zodat je weet wat ik doe en wat je daarvoor betaalt.
Onderhoud en nazorg
Verandert je situatie, bijvoorbeeld je gezin of je inkomen, dan past je hypotheek of verzekering misschien niet meer. Voor een oriëntatiegesprek kun je altijd bij me terecht. Is er een belangrijke verandering in je product, dan neem ik of de aanbieder contact met je op, zonder dat je daarvoor betaalt. Voor onderhoudsdiensten bij verzekeringen en vermogensopbouw geldt een vast tarief of uurtarief, dat we vooraf afspreken.
Documenten
Vergelijkingskaarten en voorwaarden
Op een vergelijkingskaart staat de informatie die een financieel adviseur je wettelijk moet geven. Verzamel je meerdere kaarten, dan kun je adviseurs eerlijk met elkaar vergelijken.
Meer weten over waar je op let bij het kiezen van een financieel adviseur? Kijk op wijzeringeldzaken.nl/vergelijkingskaart.
Vragen over mijn werkwijze of tarieven?
Bel of app me, of plan een gratis kennismakingsgesprek. Dan leg ik het persoonlijk uit.